您好,欢迎访问本站!   今天是:

会员登录 | 设为首页 | 加入收藏

您当前的位置:    首页   >>  行业知识   >>  政策法规  >>  正文

省工商局关于加强小额贷款公司登记监管有关问题的通知

发布时间:2012-02-03 发布单位: 湖北省小额贷款公司协会阅读次数:

  省工商局关于加强小额贷款公司登记监管有关问题的通知

  鄂工商登管〔2011〕80号

  各市、州、县工商局:

  为认真贯彻落实省政府办公厅《关于促进小额贷款公司健康发展的若干意见》(鄂政办发〔2010〕12号)精神(以下简称《若干意见》),促进小额贷款公司健康发展,现就加强小额贷款公司登记监管的有关问题通知如下:

  一、《若干意见》进一步明确了工商部门监管小额贷款公司的职能和任务,各级工商局要依据《公司法》、《公司登记管理条例》等法律法规和《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》(鄂政办发〔2008〕61号)、《若干意见》、《湖北省小额贷款公司试点暂行管理办法》(鄂金办发〔2009〕18号)、《湖北省工商局关于小额贷款公司登记管理的试行意见》(鄂工商注〔2008〕224号)等规范性文件规定,结合本通知要求,对小额贷款公司实施登记监管,引导小额贷款公司合法合规经营,推进小额贷款公司服务“三农”和中小企业发展,提高小额贷款公司防范风险能力,促进小额贷款公司健康发展。

  二、直管市、林区、县(市、区)工商局负责管辖权限内的小额贷款公司登记,并对住所在本辖区内的小额贷款公司进行日常监管。依照有关规定和职责,开展法律政策宣传,加强监督检查,实施信用监管、年度检验、依法查处违法违规行为,编制小额贷款公司日常监管报告,并在地方政府的组织领导下,参与小额贷款公司风险处置。

  市、州工商局负责管辖权限内的小额贷款公司登记、年检,对辖区小额贷款公司登记管理工作进行指导,汇总编制本辖区小额贷款公司日常监管报告。

  省工商局负责对全省小额贷款公司登记管理工作进行指导,汇总编制全省小额贷款公司日常监管报告,对省小额贷款公司协会工作进行指导。

  三、加强登记审核及备案管理。小额贷款公司申报材料由负责该公司登记的市、县工商局审核,提出审核意见,及时报送当地政府。对小额贷款公司主发起人是当地管辖的企业法人的,要按照《湖北省小额贷款公司试点暂行管理办法》,审核其盈亏及信用情况。

  小额贷款有限责任公司设立登记由县(市、区)工商局初审,报市(州)工商局审核后,由县(市、区)工商局核发执照。小额贷款股份有限公司设立登记由市(州)工商局初审,报省工商局审核后(武汉市工商局不需报省工商局审核),由市(州)工商局核发执照。小额贷款公司颁发执照后10日内,各级登记机关应将有关登记情况分别报送省工商局登记注册分局、登记监管处备案。备案内容包括《湖北省小额贷款公司登记备案表》(表样见鄂工商注〔2008〕224号文件所附表格)和执照复印件。

  小额贷款公司登记事项发生变更,除明确规定需要审批的事项外,登记机关应依法办理变更登记。

  四、做好股权出质登记。小额贷款公司向银行业金融机构融资需要抵押物的,其股东可将其拥有的股权用于抵押担保或反担保,在登记机关办理股权出质登记。小额贷款公司股东不得将其股权作其他项目抵押。

  五、县(市、区)工商局重点对小额贷款公司以下经营情况进行监管,督促其按照有关规范合法合规经营。

  (一)有无设立分公司。小额贷款公司未经批准不得设立分公司。

  (二)企业股东有无发生变化。小额贷款公司股东应符合法定要求。

  (三)企业注册资本有无变化。小额贷款公司股东持股比例应符合要求,增资扩股需经审批。

  (四)有无对外投资。小额贷款公司不得对外投资。

  (五)有无向公司股东发放贷款。小额贷款公司不得向本公司股东发放贷款。

  (六)有无向公司股东借款。小额贷款公司不得向本公司股东借款。

  (七)有无超范围和跨区域开展经营情况。小额贷款公司可以从事各类小额贷款业务、经批准经营的其他业务,未经批准不得跨行政区域经营。

  (八)有无违规发放贷款。小额贷款公司70%的资金应发放给同一借款人贷款余额不超过50万元(含50万元)的小额贷款人,其余30%的资金对单户贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。

  (九)有无虚报注册资本、虚假出资、抽逃注册资本、违法广告等违反法律法规行为。

  六、建立小额贷款公司经营信息定期报备和日常监管报告制度。

  (一)小额贷款公司应于季度、半年、年度结束后5日内,将公司经营信息向公司所在地的县(市、区)工商局报告备案(报备表见附件1)。

  (二)县(市、区)工商局应采取有效措施加强日常监管,每季度对辖区内小额贷款公司进行一次实地检查,收集监管信息,分析评估小额贷款公司合规经营情况。对小额贷款公司报备的经营信息,根据情况可采取查阅资料账目、要求补充更正、委托中介机构审计、走访贷款客户等方法进行核实,必要时提请本级联席会议成员单位共同实施现场检查。

  (三)县(市、区)工商局根据小额贷款公司经营信息报备情况、实施的监督检查情况,同时采集小额贷款公司开户行报送的资金监管数据、县级人行分支机构有关监管报告,编制小额贷款公司日常监管报告,于季度、半年、年度结束后10日内,报县(市、区)政府和上一级工商局,并抄送本级联席会议成员单位。

  (四)市、州工商局汇总编制本辖区小额贷款公司日常监管报告,于季度、半年度、年度结束后20日内报本级政府和省工商局,并抄送本级联席会议成员单位。省工商局汇总编制全省小额贷款公司日常监管报告。

  (五)日常监管报告内容包括:开展监督检查情况,小额贷款公司合规经营情况,服务“三农”和小企业的做法和成效,存在问题及原因,监管意见和建议等。

  小额贷款公司经营信息报备和工商部门编制日常监管报告,从2011年1季度开始执行。

  七、加强对小额贷款公司年度检验。充分运用企业年度检验措施,加强对小额贷款公司合规经营情况的检查。小额贷款公司参加年度检验,应提交具备资格的会计师事务所出具的年度财务审计报告,审计报告应对小额贷款公司执行本《通知》第五条有关规定情况提出意见。

  八、各级工商局要加强小额贷款公司发展和管理政策法规的学习和宣传,引导小额贷款公司规范经营、健康发展。县(市、区)工商局要指定专人负责小额贷款公司监管,加强与有关部门协作,互通信息,开展联合检查。完善社会监督网络,建立监管信息来源渠道,发挥小额贷款公司客户反映、群众投诉举报等监督作用,引导小额贷款公司加强自律。实施动态监控,重点防范小额贷款公司非法集资、吸收和变相吸收公众存款违法行为。

  二○一一年三月二十五日